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📊 26년 1월, 1,000만 원 자산배분 포트폴리오 공개
예측이 아니라 구조로 설계한 분산 투자
이 1,000만 원 포트는
앞으로 매달 투자 내용과 수익률을 점검할 기준 포트입니다.
✔ 매달 자산 증감 공개
✔ 목표 비중 대비 변화 점검
✔ 6월·12월 리밸런싱 공개
특별한 종목 분석이나 단기 매매 없이,
누구나 따라 할 수 있는 구조로 설계했습니다.
핵심은 하나입니다.
👉 예측이 아니라 비율로 관리한다.
이제 1월 기준 포트를 정리합니다.
📌 설계 원칙
총 투자금: 1,000만 원 기준
실제 사용 금액: 9,805,297원
남은 현금: 194,703원
1주 단위 매수
리밸런싱: 6월 / 12월
목표 비중 대비 ±5% 이상 이탈 시 추가 조정
📊 목표 비중 vs 실제 비중 (1월 기준)
💼 실제 매수 구성 (1월 기준)
■ 주식
VOO 3주
→ 2,725,500원
TIGER200 32주
→ 2,006,880원
주식 합계
👉 4,732,380원 (47.3%)
■ 채권
TLT 12주
→ 1,510,140원 (15.1%)
■ 현금성 자산
SGOV 7주
→ 1,016,351원
KODEX 국고채3년 8주
→ 494,320원
현금성 합계
👉 1,510,671원 (15.1%)
■ 금
KRX 금현물 5주
→ 1,044,000원 (10.4%)
■ 원자재
DBA 4주 → 147,840원
XLE 9주 → 594,090원
DBB 8주 → 266,176원
원자재 합계
👉 1,008,106원 (10.1%)
🔎 구조 해석
이 포트는
수익 극대화형이 아니다.
구조는 이렇게 나뉜다.
주식: 성장 축
TLT: 경기 완충 축
SGOV + 국고채3년: 변동성 완충
금: 시스템 리스크 방어
원자재: 인플레이션 대응
한 자산이 흔들려도
다른 자산이 균형을 맞추는 구조다.
🧭 수익이 나는 방식
이 포트의 수익 구조는 세 가지다.
1️⃣ 자산 가격 상승
2️⃣ 연간 약 2.1% 수준의 배당 흐름
3️⃣ 리밸런싱을 통한 자산 교체 수익
핵심은
올라간 자산을 줄이고
내려간 자산을 늘리는 구조에 있다.
📌 핵심 정리
✔ 5개 자산군 완전 분산
✔ 목표 비중 기반 관리
✔ 1주 단위 현실적 매수
✔ 리밸런싱 중심 운용
예측이 아니라
구조로 버티는 포트폴리오다.
다음 글부터는
이 포트를 기준으로
시장 변화에 따른 자산 증감을 점검한다.
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