📑 6월 포트폴리오 비중 공개｜매수 후 자산 배분은 어떻게 달라졌을까 [이달의자산-3] - 현실투자 리얼 스토리

 

📑 6월 포트폴리오 비중 공개｜매수 후 자산 배분은 어떻게 달라졌을까 [이달의자산-3]

초보도 쉽게, 가성비 좋게, 안전하게—가재TV입니다.

매달 10일 기준으로
실제 매수 데이터를 바탕으로 포트를 업데이트합니다.

이번 달에는
금현물 1주, TLT 2주, DBA 2주를 추가 매수했습니다.

이번 글에서는
6월 매수 후 현재 포트 구성과
자산별 비중, 배당·분배금 구조를 함께 정리해 보겠습니다.

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💼 6월 포트 총현황

구분	금액
누적 투자금	13,000,000원
6월 10일 총 평가금액	14,867,922원
평가수익	1,867,922원
누적 수익률	14.37%

현재 포트폴리오는
6월 10일 기준 약 1,486만 원 수준입니다.

누적 투자금 1,300만 원 대비
약 186만 원의 평가수익이 발생한 상태입니다.

※ 해외 ETF는 6월 10일 기준 환율 1달러당 1,475원으로 원화 환산했습니다.

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📊 현재 보유 자산 현황

자산	보유 수량	6월 10일 기준 가격	원화 환산 평가금액
VOO	3주	667.05달러	2,951,696원
TIGER 200	32주	123,830원	3,962,560원
TLT	21주	84.88달러	2,629,158원
KODEX 국고채3년	10주	61,280원	612,800원
SGOV	9주	100.48달러	1,333,872원
KRX 금현물	9주	205,400원	1,848,600원
DBA	9주	26.33달러	349,531원
XLE	9주	58.25달러	773,269원
DBB	11주	25.05달러	406,436원
합계	-	-	14,867,922원

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📊 자산군별 포트 비중

자산군	구성 자산	평가금액	비중
주식	VOO, TIGER 200	6,914,256원	46.5%
채권	TLT, KODEX 국고채3년	3,241,958원	21.8%
현금성 자산	SGOV	1,333,872원	9.0%
금	KRX 금현물	1,848,600원	12.4%
원자재	DBA, XLE, DBB	1,529,236원	10.3%
합계	-	14,867,922원	100%

현재 포트는
주식 비중이 가장 크지만
채권, 금, 현금성 자산도 함께 담긴 구조입니다.

주식은 성장 역할을 하고,
채권과 금은 방어 역할을 합니다.

SGOV는 달러 현금을 잠시 보관하는 역할,
원자재는 물가와 경기 변수에 대비하는 분산 자산 역할입니다.

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📍 이번 달 매수 후 달라진 점

TLT 비중 확대

TLT는 2주를 추가 매수했습니다.

장기채는 아직 금리 인하를 확신할 수 있는 구간은 아니지만,
가격이 눌린 상황에서
방어 자산 비중을 조금 높이는 선택이었습니다.

현재 채권 비중은
전체 포트의 약 21.8%입니다.

주식 시장 변동성이 커질 때
포트 전체의 흔들림을 줄이는 역할을 기대하고 있습니다.

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금현물 비중 보완

금현물은 1주를 추가 매수했습니다.

금은 이자를 주는 자산은 아니지만,
물가와 지정학 리스크가 커질 때
방어 역할을 할 수 있습니다.

현재 금 비중은
전체 포트의 약 12.4%입니다.

과도하게 비중을 늘리기보다
방어 자산 역할을 유지하는 수준으로 가져가고 있습니다.

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DBA 소액 편입

DBA는 2주를 추가 매수했습니다.

농산물 원자재는 변동성이 큰 자산이기 때문에
큰 비중을 늘리기보다
조정받은 구간에서 소액으로 분산 편입했습니다.

원자재 전체 비중은
약 10.3% 수준입니다.

에너지, 산업금속, 농산물로 나눠
물가와 경기 변수에 대응하는 구조입니다.

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💰 배당·분배금이 나오는 자산

현재 포트에서
배당 또는 분배금이 나오는 자산은 아래와 같습니다.

자산	보유 수량	세후 연간 예상 수령액
TIGER 200	32주	약 24,100원
VOO	3주	약 27,300원
TLT	21주	약 95,000원
KODEX 국고채3년	10주	약 6,800원
SGOV	9주	약 40,500원
XLE	9주	약 32,400원
DBB	11주	약 18,200원
DBA	9주	약 10,800원
합계	-	약 255,000원

현재 기준 세후 연간 예상 배당·분배금은
약 25만 5천 원 수준입니다.

전체 포트 평가금액 14,867,922원 기준
세후 예상 배당률은 약 1.72%입니다.

※ 배당·분배금은 최근 지급 기준으로 단순 계산한 예상치입니다. 실제 지급 금액과 지급일은 ETF 운용 방식, 시장 상황, 환율에 따라 달라질 수 있습니다.
※ KRX 금현물은 배당이나 분배금이 없습니다.

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📌 현재 포트를 어떻게 봐야 할까?

현재 포트는
주식 비중이 약 46.5%로 가장 크지만,
채권·금·현금성 자산 비중도 합쳐 약 43.2%입니다.

즉, 주식 상승 가능성은 가져가되
시장 변동성에 대비한 방어 자산도 함께 유지하는 구조입니다.

6월에는
주식 비중을 더 강하게 늘리기보다
TLT, 금현물, DBA를 추가해
방어와 분산 비중을 보완했습니다.

앞으로도 시장이 한 방향으로 움직일 것이라 단정하기보다
환율, 금리, 유가 흐름을 확인하면서
분할매수와 리밸런싱을 이어갈 계획입니다.

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❓ 자주 묻는 질문 FAQ

Q1. 주식 비중이 너무 높은 것 아닌가요?

국내주식과 미국주식을 합친 비중은
약 46.5%입니다.

주식 비중이 적지는 않지만,
채권·금·현금성 자산도 함께 보유하고 있어
주식만 보유한 포트보다는 변동성을 낮춘 구조입니다.

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Q2. 지금 배당·분배금이 가장 큰 자산은 무엇인가요?

현재 보유 수량 기준으로는
TLT의 세후 연간 예상 분배금이 가장 큽니다.

그다음은 SGOV, XLE 순서입니다.

다만 분배금은 매달 또는 분기마다 달라질 수 있어
고정 수익으로 단정하기보다
현금 흐름 참고용으로 보는 것이 좋습니다.

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Q3. 다음 달에는 무엇을 확인해야 하나요?

다음 달에는
달러환율, 미국 금리 방향, 유가 흐름을 먼저 확인해야 합니다.

환율이 내려오면
VOO나 TLT 같은 해외 ETF의
원화 기준 매수 부담도 줄어들 수 있습니다.

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📌 요약 정리

항목	내용
총 평가금액	14,867,922원
누적 수익률	14.37%
주식 비중	46.5%
채권 비중	21.8%
금 비중	12.4%
현금성 자산 비중	9.0%
원자재 비중	10.3%
세후 연간 예상 배당·분배금	약 255,000원
세후 예상 배당률	약 1.72%
이번 달 추가 매수	금현물, TLT, DBA

2026년 6월 포트는
주식 반등 가능성을 가져가면서도
채권, 금, 현금성 자산으로 방어력을 함께 확보한 구조입니다.

이번 달에는
무리하게 주식 비중을 늘리기보다
TLT, 금현물, DBA를 소액으로 추가해
자산 분산을 보완했습니다.

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📎 시리즈 처음부터 보기

6월 시장 흐름 정리｜주식은 반등했지만 아직 조심해야 하는 이유 [이달의자산-1]

https://realbidstory.blogspot.com/2026/06/6-1_0915182852.html

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뉴스 참고 및 시장 데이터 종합

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