📑1,000만 원 포트, 한 달 만에 8.9% 오른 이유- 26년 2월 포트폴리오

📑 1,000만 원 포트, 한 달 만에 8.9% 오른 이유

1월 2일, 1,000만 원 자산배분 포트를 만들었습니다.
2월 10일 기준으로 점검합니다.

이 포트는 단기 매매용이 아닙니다.
매달 10일 50만 원 추가 투자,
6월·12월 리밸런싱 구조입니다.

1월 사계절 1,000만원 포트폴리오

💰 2월 실제 투자 재원

① 기본 투자금

1월 잔액: 194,703원
2월 투자금: 500,000원

② 2월 10일 이전 배당

🇺🇸 달러 배당

TLT: 3.9828 USD
SGOV: 2.584 USD
→ 합계: 6.5668 USD

🇰🇷 원화 배당

TIGER200 세후: 5,414원

③ 총 투자 가능 금액

원화:
194,703

500,000
5,414
= 700,117원

달러:
= 6.5668 USD

👉 이번 달 운용 자금
원화 700,117원 + 달러 6.5668 USD

📊 2월 10일 기준 자산 등락률

자산	1/2	2/10	등락률
VOO	628.30	636.44	+1.29%
TIGER200	62,715	78,395	+24.99%
TLT	87.03	88.53	+1.72%
SGOV	100.41	100.46	+0.05%
국고채3년	61,790	61,590	-0.32%
금현물	208,800	237,110	+13.56%
DBA	25.56	25.73	+0.67%
XLE	45.65	53.58	+17.37%
DBB	23.01	23.87	+3.74%

환율:
1,446 → 1,459 (+0.90%)

📊 포트 전체 수익률

1월 투자금: 9,805,297원
2월 평가금: 11,245,957원

총 수익: 745,957원
수익률: +7.46%

상승 원인:

한국주식 +24.99%
에너지 +17.37%
금 +13.56%

🎯 2월 투자 전략

원칙은 하나.

가장 덜 오른 자산을 산다.

이번 달 상대적 저평가 순위:

1️⃣ 국고채3년 (-0.32%)
2️⃣ SGOV (+0.05%)
3️⃣ DBA (+0.67%)
4️⃣ TLT (+1.72%)

위험자산 과열 구간 → 방어자산 확대.

💼 2월 실제 매수

(2월 10일 종가 기준)

🇺🇸 TLT 2주

88.53 USD × 1,459원 = 129,190원
2주 = 258,380원
연배당: 3.88 USD × 2 = 7.76 USD (4.4%)

🇺🇸 SGOV 1주

100.46 USD × 1,459원 = 146,570원
연배당: 4.06 USD (4.0%)

🇺🇸 DBA 1주

25.73 USD × 1,459원 = 37,540원
연배당: 0.91 USD (3.5%)

🇰🇷 국고채3년 2주

61,590원 × 2 = 123,180원
연배당: 807원 × 2 = 1,614원 (1.3%)

📊 총 매수 금액

258,380 + 146,570 + 37,540 + 123,180
= 565,670원

남은 원화:
700,117 - 565,670
= 134,447원 이월

달러:
6.5668 USD 잔여

📌 2월 매수 결과

✔ 채권·현금성 중심 확대
✔ 평균 배당수익률 약 3~4% 구간 확보
✔ 과열 자산 추격 매수 없음

🧭 결론

✔ 포트 수익률 +8.91%
✔ 이번 달 투자 재원: 원화 570,519원 / 달러 6.5668 USD
✔ TLT 2주 / SGOV 1주 / DBA 1주 / 국고채3년 2주 매수

예측하지 않는다.
비율로 관리한다.